近日，10名嫌疑人在新加坡因涉嫌伪造文件和洗钱等罪行被抓获，涉案财物总值约10亿新元（约53.7亿元人民币），或为新加坡近年来涉案金额最大的犯罪活动。

随着事件的发酵，这些人的身份也被扒了出来，据信，涉案10名嫌犯原籍中国福建，其中的五人还曾经上了中国的通缉令。

涉及到了豪车，豪宅，名表名包不计其数，你能想到的富豪的奢华生活，在本次行动中都展现的淋淋尽致。

被充空的现金和资产包括：1、超过2千300万新币现金   2、200多个名牌包和手表、金条和文件  3、充空35个银行户头超过1.1亿新币   4、对估值超过8亿1500万新币  5、94个产业和50辆车被勒令禁止分配。

这个案件，除了给中国人丢脸外，还会有一个影响：中国人开新加坡账户会更严了。

无论是公司户还是个人户，新加坡今年对中国人的开户本来就收紧了。这起10亿新币的洗钱案爆发后，无疑会让中国人的新加坡开户难上加难。

他们的钱是怎么进来新加坡的呢？根据公开的报道，2 名男子伪造文件提交给花旗银行，1 对情侣伪造文件欺骗联昌银行。

他们有几百个账户，估计开户过程都有问题。新加坡这次如此大动干戈，相信接下来协助洗钱的客户经理、中介机构，都难免牢狱之灾。

新加坡金管局针对滥用金融体系进行非法活动，亦表示持“绝不容忍”的态度。这四个字，也预示着新加坡的开户窗口期可能又一次缩紧。

新加坡这次明显就是动真格了，无论是行动，还是言论，都异常激烈。

腾联经常跟客户强调提醒，境外银行最害怕的，不是空户，不是流水少，而是洗钱。

空户只是影响经理的业绩，但洗钱会直接导致经理被辞退，断送职业前途，影响不在一个级别上，所以银行在这方面极为严格。

说到银行开户的话不仅新加坡银行，香港银行开户要求也日益严格。原因有两点：

1，香港金融管理局的政策日趋严格。

作为香港银行的行政主管部门，香港金管局给每个银行开户政策奠定了基调。

香港是亚洲金融中心，为了保证金融市场的持续稳定，就必须从源头把控风险。

为什么很多银行的开户政策看上去差不多？因为都是根据香港金管局的政策制定的。

2，银行若违规可能收到天文数字罚款。

就如汇丰来说，汇丰银行是香港数一数二的银行，但汇丰银行因为对客户的账户监管不力，数次被美国政府罚款。

· 2012年 汇丰银行 反洗钱不力 被美国政府罚款19亿美金

· 2021年 汇丰银行 反洗钱不力 被英国金融监管机构。罚款6395万英镑（合8520万美元）。

虽然银行确实有钱，但是美英政府的罚金足以让银行也感觉到剧痛。

之后的很长一段时间，汇丰银行都不再接受新的开户，之前开户的一批客户也因为银行原因被[系统性]关户。

尽管面临开户难的挑战，内地居民对于开立香港银行账户的热情依然不减。

对于外贸人来说，开一个香港银行账户几乎成了标配：无外汇管制、汇率好、收付无限制、税率低等优势。

虽然香港各大银行提高开户门槛，加强账户监管，但想顺利开下户来也并非难如登天，找到方法成功率会相当可观。

建议大家交给专业的团队去操作，毕竟经验丰富。这样既省时间、精力，又不用担心万一失败会留下不良记录。

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